近年、お金について学ぶ重要性が注目され始めています。
2022年4月からは高校での投資教育が義務化されましたね。
とはいえ学生時代に金融教育を受けなかった人は、お金について学ぶと言っても何をどうすれば良いのか分かりませんよね？
このページではお金について学ぶべき理由や、学ぶまでの流れを初心者向けに分かりやすく解説していきます。
どうすれば良いのか悩んでいた人は、お金の勉強を始める際の参考にしてくださいね。
記事後半ではおすすめのお金の勉強方法を紹介していますよ。
勉強方法の診断チャートもあるので、自分にぴったりの勉強方法を見つけてください。
お金について学ぶことで、将来のお金の不安を解消していきましょう！
このページで分かること
- なぜお金について学ぶべきなのか
- 初心者がお金について学ぶ際の流れを3ステップで解説
- お金について学ぶメリット
- 初心者におすすめのお金の勉強方法
※当記事は2024年現在の情報になります。
※本ページにはPRが含まれます。
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目次
お金について学ぶべき理由とは？
なぜお金について学ぶべきなのか、その理由を解説していきます。
理由を押さえておくことで、目的意識をもって勉強に取り組んでいけますよ！
お金について学ぶべき理由
- 正しいお金の知識を身に付けるため
- ライフイベントを楽しむため
- お金を働かせる方法を知って資産を増やすため
- 将来のお金の不安を解消するため
正しいお金の知識を身に付けるため
これまで、日本の金融教育は遅れていました。
教育機関はもちろん、家庭でもお金教育をされなかった人が大半ですよね。
そのため「金融リテラシー＝お金に関する知識や判断力」が身に付いていない人が、海外に比べて多い傾向にあります。
しかし正しいお金の知識を身に付けることは、豊かで安定した生活を送るうえで欠かせません。
実は現在、お金について知識不足のため、知らないうちに損している人はとても多いんですよ。
例えば社会保障・税金などを理解し知識を得ることで、節税・節約につながる場合も…！
お金について積極的に学んで自らの金融リテラシーを育てることは、現代社会でたくましく生きるためにも必要不可欠なことですよ。
お金教育は子供の内から始めた方が良いと、近年言われています。
それは早期教育によって、金融リテラシーを確実に育てていけるからですよ。
ライフイベントを楽しむため
結婚・出産・子育て・マイホーム購入・老後生活など。
生きている限り、ライフイベントのために多かれ少なかれお金が必要になります。
しかしライフイベントのための資金が不足していると、下記のように選択肢が狭まっていく恐れも…。
- 教育費がぎりぎりなので、公立学校にしか子供を進学させてあげられない
- 治安の良い地域に家族で引っ越したいけど、家賃相場が高くなるから引っ越せない
- 長年働き通しだったから老後は趣味を楽しみたいけど、そんな余裕はなさそう…
このようにお金の心配を抱えたままだと生活に余裕がなくなり、せっかくのライフイベントが楽しめません！
しかしお金についてきちんと学んでおくと、ライフイベントごとに必要なお金のための資金計画を立てやすくなりますよ。
資金確保の目途が立てば、安心してライフイベントを楽しめます。
お金に関する不安を解消して、ゆとりを持った状態でライフイベントを迎えましょう！
お金を働かせる方法を知って資産を増やすため
貯金だけではお金が増えない今の時代、自ら資産運用をして資産を増やしていくことが重要です。
そのためにも、お金を働かせて資産を増やす方法を学びましょう。
資産運用について理解できれば、ぐっと選択肢が広がりますね。
また年齢・家族構成・目的に応じて、自分にぴったりの商品を選べるようになるのがメリット。
お金の勉強をして、貯金や仕事以外で資産を増やす方法を身に付けていきましょう！
将来のお金の不安を解消するため
お金について学んで正しい知識を身に付けておくことで、漠然とした将来への不安が和らぎますよ。
少子高齢化・増税・インフレ化・超低金利など、現代日本人は将来のお金や生活について不安を抱いてる人が大半です。
将来どれだけお金が必要なのか、そもそもどうやって資金を確保していくべきなのか、不安ですよね。
お金について学んでおくことで、将来必要なお金がいくらぐらいなのかが分かります。
また必要な金額を確保するための手段も分かれば、安心感が生まれて精神的にも余裕ができますよ。
節約・節税方法も学んで、賢く生きる力を身に付けていきましょう！
初心者がお金について学ぶ際の流れを3ステップで解説
お金について学ぶ方法を、3ステップで分かりやすく解説していきます。
下記の流れを参考に、早速取り組んでいきましょう！
お金について学ぶ流れ3ステップ
- お金について学ぶ目的を明確にする
- 知識を身に付ける
- 学んだことを実践する
STEP1：お金について学ぶ目的を明確にする
まずはお金について学ぶ目的を明確にしましょう！
自分が興味があること・必要なことを目的にすると、学びをスムーズにすすめられますよ。
下記を例に、あなたがお金について学ぶ目的を明確にしてください。
- 家計を見直して貯金額を少しでも増やしたい
- マイホーム購入のための資産を確保したい
- 老後はゆとりのある生活を送りたい
- 今より収入を上げる方法を知りたい
- 自分ができる節税方法を知りたい
目的が現時点で定まっていない人は、FP（ファイナンシャルプランナー）試験の6つの学習テーマから一つ選ぶと良いですよ。
詳しくは下記をご覧ください！
悩む人はFP試験の6つの学習テーマを参考にしよう！
| テーマ | 学ぶ内容 |
|---|---|
| ①ライフプランニング | ライフイベントを含む生涯の生活設計 ・家計の見直し ・貯金のすすめ方 ・理想の生活の目指し方 ・必要なお金や資金調達方法 など |
| ②社会保険・年金 | 公的保障に関する知識 ・公的保険の基礎知識・仕組み・計算方法など （社会保険・雇用保険・介護保険など） ・社会保険の基礎知識 ・将来の年金の受取金額の確認方法 など |
| ③資産運用 | 資産運用に関する基礎知識や応用方法 ・金融商品の特徴 ・商品の選び方・運用方法 ・リターンとリスクの関係 など |
| ④リスク管理 | 万が一に備えるための金融商品 ・民間保険の役割・必要性 ・生命保険・損害保険などの基礎知識・仕組み ・保険の選び方・見直し方 など |
| ⑤税金 | 税制度に関して ・所得税・住民税に関する知識 ・控除・税制優遇制度の活用方法 （ふるさと納税・医療費控除・住宅ローン控除など） ・節税方法 ・確定申告 など |
| ⑥相続 | 相続に関する基礎知識 ・相続の流れ・遺言の作成方法 ・子供に資産を残すための準備のすすめ方 ・相続・贈与の使い分け方 など |
上記表はFP（ファイナンシャルプランナー）試験の6つの学習テーマと、学習内容をそれぞれまとめたものです。
お金のプロであるFPを目指す人たちが学習するテーマなので、お金について学びたい人にもぴったり！
一般的に身近に感じやすい上記①～④のテーマが、初心者でも取り組みやすくておすすめです！
テーマを決めることで、勉強内容が大きく変わります。
また目的があればモチベーションを維持したり、達成感が味わえますよ。
STEP2：知識を身に付ける（インプット）
お金について学ぶ目的を明確にしたら、知識をインプットしていきましょう！
書籍・Youtube・SNSは、お金に関する情報が身近に手に入ります！
また独学だけでは不安な人は、マネーセミナーや講座・勉強会に参加してプロのノウハウを学んだり、勉強仲間と学びを共有するのも良いですよ。
後述でおすすめの勉強方法について、詳しく解説しています。
勉強方法の診断チャートをチェックして、自分にぴったりの方法で効率良くお金について勉強していってください。
また、金融関連の資格取得に向けて勉強するのもアリですね。
勉強方法に迷っている人は診断チャートを参考にしよう！
どの勉強方法にするべきか迷っている人や、自分に合う勉強方法が分からない人は下記の診断チャートを参考にしてください！
それぞれの勉強方法で、おすすめの書籍やチャンネルなどを後述で紹介しています。
ぜひ参考にしてください！
STEP3：学んだことを実践する（アウトプット）
インプットでお金に関する知識が身に付いてきたら、アプトプットしていきましょう！
学んだ内容を実践することで、より深く理解できます。
実践方法は、下記を参考にしてください。
- 家計の見直し・改善ポイントを見つける
- ライフプランを作成する
- 資産運用をスタートする
- NISA/iDeCoの運用を始める
- 保険の契約内容を見直す
お金について学ぶメリット3つ
お金について学ぶことで、下記3つのメリットが得られます。
お金について学ぶメリット3つ
- 収入アップで生活の安定につながる
- 家計を改善して生活にゆとりができる
- 税金・国の制度に詳しくなる
メリットを知っていると、勉強のモチベーションアップにつながりますよ！
①収入アップ・安定につながる
お金について学ぶことで、収入アップや生活の安定に期待できます。
収入が上がるのは大きなメリットですよね。
お金に関する基礎知識・投資のやり方・金融商品についてなどを勉強することで、お金を増やす方法が身に付きます。
資産運用・家計改善・保険の見直しなど、お金を増やしつつも無駄な支出を省いて効率良く収支をコントロールできますね。
収入があがれば生活が安定します。
生活水準を上げたり、貯金を増やしたりなど選択肢が広がるので、日々の生活で楽しみが増えますよ！
②家計を改善して生活にゆとりができる
家計管理の上手なやり方や、貯金の方法・節約の仕方が学ぶことで、効率良く家計改善をしていけるのも嬉しいメリット。
家計の無駄な支出を把握したり、見直しポイントが分かるようになります。
家族構成や状況にあわせて、柔軟に家計管理できるようになりますね。
家計を改善して無駄遣いが減ることで、生活の質が向上しますよ！
③税金・国の制度に詳しくなって節税できる
お金について学ぶメリット3つ目は、税金や国の制度に詳しくなれることです。
税金の仕組みや国の制度について理解しておくと、各種控除など節税に活かせます！
また国や各自治体の支援制度なども理解しておくと、例えば教育費による家計への負担を軽減することも可能。
苦手意識を持つ人も多いですが、知っているだけで人生を有利にできるので積極的に勉強しておきましょう。
「難しそうだから…」と避けてしまわず、税金・国の制度・年金などについて学んでおきましょうね。
申請すれば戻ってくるお金や、要件を満たせばもらえる補助金など、さまざまあるんですよ。
初心者向けのおすすめのお金の勉強方法
初心者におすすめのお金について学ぶ方法を紹介していきます！
勉強の仕方が分からない人・何から始めればよいのか分からない人は参考にしてくださいね。
初心者向けのおすすめのお金の勉強方法
- インターネット（Youtube・SNSなど）で勉強する方法
- 書籍（本や漫画など）で勉強する方法
- 資格取得を目指して勉強する方法
- マネーセミナー・講座で勉強する方法
- ゲームで遊びながら勉強する方法
どの勉強方法を選べば良いのか分からない人は、上述の診断チャートを改めてチェックしましょう。
①インターネット（Youtube・SNSなど）で勉強する方法
まずはYoutubeやSNSなどインターネットを通して、お金について勉強する方法を紹介します。
今すぐ勉強したい人・勉強にお金を使いたくない人におすすめ！
お金の概念・仕組みなどの基礎情報をざっくり学べるので、初心者も気軽に取り組めます。
おすすめは下記の通りです。
【Youtube】
- 中田敦彦のYouTube大学
- 両学長 リベラルアーツ大学
【Instagram】
- まるきお金の勉強｜時短家事｜つくりおき
「中田敦彦のYouTube大学」は、初心者向けに分かりやすくお金・投資・経済の知識を解説してくれます。
もう少し深く学びたいという人は、「両学長 リベラルアーツ大学」がおすすめ。
人生を豊かにするためのお金の知識を、実践的な内容も含んで学べます。
投資・保険・FIREなどテーマを絞っている動画が多いので、自分が学びたいテーマ・内容の動画をピンポイントで見つけやすいですよ。
ただしネットで勉強する場合、情報が簡単に手に入ってしまう分、自分なりに情報を整理・精査して取捨選択していく力が必要です。
インターネット上の情報を鵜呑みにせず、情報収集能力を磨いてきましょう。
②書籍（本や漫画など）で勉強する方法
次に、書籍で勉強する方法を紹介します。
本や漫画など、紙媒体で勉強するのが好きな人も多いですよね。
電子書籍でいつでも手軽に本が読みるようになったので、忙しい人もスキマ時間を有効活用できておすすめ！
漫画であれば視覚的に楽しみながら理解できるので、難しそうに思えたお金の話が身に付きやすくなりますよ。
近年はオーディオブックも増えてきたので、通勤時間や家事をしながらでもお金について学べるのも強み。
著名人が書いた本も多いので、情報の信頼度も高いですね。
おすすめの書籍は、下記の5点です。
- 金持ち父さん 貧乏父さん
- 誰も教えてくれないお金の話
- 1行家計簿 世界一かんたんにお金が貯まる本
- 漫画バビロン大富豪の教え
- 早わかり!！知れば知るほど得する税金の本
勉強は継続することが重要！
最初は難しそうな本や分厚い本は避けて、イラストや図解が多い本や漫画など、自分が楽しめそうな本を選んで最後まで読み切りましょう！
③資格取得を目指して勉強する方法
資格取得を目指して勉強する方法もあります。
学んだ勉強内容を、普段の生活でも活かしたい人におすすめ！
金融関連の資格で代表的なのは、下記の通りです。
- FP ・・・お金に関する幅広い知識を体系的に学習できる
- 証券外務員 ・・・投資に関する知識を深く学んで資産運用に活用できる
- DCプランナー ・・・年金や退職金に関して学んで老後生活を設計できる
自分の知識レベル・学習の目的にマッチする、資格の取得を目指しましょう！
資格取得というゴールが明確なので、モチベーション維持がしやすいのがメリット。
試験に合格したときの達成感や喜びが味わえるのも魅力です。
資格取得しておけば、自分のキャリアにも活かせますよ！
まとまった時間を勉強に使える人は、資格取得を目指すのもアリですね。
④マネーセミナー・講座で勉強する方法
「独学は不安だし自信がない…。でも投資の専門的な知識、節税に役立つ情報を身に付けたい！」
こんな風にお思いの人は、マネーセミナーや講座に参加してお金について学ぶのがおすすめ！
初回参加は無料のセミナーも多いので、お金をかけたくない人は検討してみてください。
初心者向け～専門的知識が得られる講座まで、学べる内容やレベルはセミナーによってさまざまです。
また女性限定・親子向けの幅広い層に対応した講座もあります。
自分にぴったりのマネーセミナーや講座を、見つけやすくなってきていますよ。
近年はオンラインセミナーも充実してきているので、仕事や家事育児に追われている人でも気軽に参加できるのがメリット！
プロのノウハウが学べるマネーセミナーや講座で勉強して、人生を豊かにしていきましょう！
ただし、「必ず儲かる」「簡単に稼げる」などの単語が頻出するマネーセミナーは、危険な可能性が高いので注意してくださいね。
マネーセミナーに参加する際は、事前に口コミや評判をチェックしておくと安心ですよ。
また、多少なりとも金融商品の販売や勧誘があるかもしれないので、「断る意思」をきちんと固めてから参加しましょう！
⑤ゲームで遊びながら勉強する方法
最後に、ゲームで遊びながらお金について学ぶ方法も紹介します！
ゲームを利用したお金の勉強は、子供にもお金教育をしたい子育て世代におすすめの方法です。
お金についての知識・役割・仕組みを楽しみながら学ぶことで、お金のセンスを自然と磨けるのがメリット。
親子でお金について勉強できる、おすすめのゲームは下記の通りです。
- 人生ゲーム
- モノポリー
- あつまれ どうぶつの森
- 桃鉄（桃太郎電鉄）
子供にきちんとお金教育ができるか不安な人は、ぜひ家庭で取り入れてみてください！
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キッズ・マネー・ステーションのおすすめポイント
- 金融教育のパイオニア
- 年齢に応じた内容でお金について学べる
- 親子で楽しく学べる講座がある
- オンラインでも参加できる
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日本の金融教育のパイオニアとして長年積み上げてきたノウハウで、ワークショップなど実践的な内容も学べるのも良いですね。
知識をインプットするだけでなく、実践でアウトプットできるので、より自然と学んだ内容が身に付きますよ。
ほか、子育て世代向けの講座では家計管理・教育費・お小遣い・老後資金など、周囲には相談しにくい家庭の悩みを解消できる講座を開催中。
オンラインからでも気軽に参加できるので、気になる人はキッズ・マネー・ステーションまでぜひお問い合わせください。
【まとめ】自分にあった方法でお金について学んで将来への不安を解消しよう！
このページでは、お金について学ぶ理由・方法・メリットを分かりやすく解説していきました。
また、おすすめの勉強方法も紹介しましたよ。
自分にぴったりの勉強方法を見つけて、楽しく勉強していきましょう！
お金について正しい知識を身に付けたり金融リテラシーを磨いていくことで、保険の見直し方・節税方法・資産形成のすすめ方などへの理解が深まります。
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